“第三方基金代销机构乱象再次曝光 买方投顾时代加速领域劣汰”

近日，大连证券监督局发布《关于对泰诚财富基金销售(大连)有限企业发出警示函，暂停客户行政监管附加措施的决定》，再次暴露了第三方基金代理商的混乱。

目前，第三方基金代理商的数量超过200家。 一位基金企业副总裁表示，随着领域竞争加剧，未来许多第三方基金代理商将消失，领域最终只剩下几家头部销售机构。 公募基金买方投票时代的到来，将加速领域洗牌的进程。

违反泰诚富被处罚了

最近，大连证券监督局指出，泰诚财富基金销售(大连)有限企业(以下简称泰诚财富)存在四个问题:第一，企业各岗位存在人员空不足、离职现象，无法比较有效地执行各内部控制制度。 第二，企业目前没有符合条件的合规负责人任职，会影响机构的正常运营。 三是企业变更了副总经理、监事、合规负责人，变更前未向大连证券监督局备案变更方案。 第四，企业通过网站、员工个人微信公共平台等平台，将大连证券监督局于2019年11月对企业开展的调查工作推广到大连证券监督局支持企业的经营活动中，与实际不符。

据此，大连证券监督局决定对泰诚富发出警告函，暂停顾客6个月的行政监管措施。

事实上，3月中下旬以来，基金企业相继发布公告，宣布泰诚富停止基金相关销售业务。 截至4月19日，37家基金企业暂停或中止了与泰国财富的合作。

这并不是第三方基金代理商首次发生问题。

此前，浙江金观诚基金销售有限企业(以下简称金观诚)多次被监管部门责令整改。 去年1月，浙江证监局在整改期间，金观诚与相关人员业务混同，风险未隔离，代销人员发放的多只基金发生兑付风险，引发投资者群访等新的重大问题和风险状况，对金观诚修改基金销售相关业务。

第三方基金代理人的数量远远超过了公募管理人

东方财富choice数据显示，截至4月19日，市场上第三方基金代理商数量超过200家。 第三方基金代理人的数量已经远远超过了公募基金管理者的数量。

上海某基金企业副总经理表示，根据国外快速发展经验，基金销售机构数量必须远远少于基金企业数量，未来许多第三方基金代理机构将逐渐消失，最终只剩下几个头部基金销售机构。

据业内人士介绍，腾讯理财通、天天基金、阿里财富等第三方基金代理商是企业积分维修的基金销售渠道。

“我们的市场营销部门分为两个团队，一个是负责蚂蚁财富的在线运营，另一个是与每日基金对接。 ’上海一家前中型基金企业的市场总监说。

另一位小型基金企业市场总监表示，去年企业发行基金的频率较高，第一是希望在年底前达到理财通的准入门槛。 “理财通采用精选基金模式，要求基金企业非货币基金规模达到50亿元以上。 ”。

最新公布的数据显示，一些第三方基金代理商巨头的基金销售业务迅速增长。 东方财富2019年年报显示，每日基金2019年实现基金认(申)购和定期定额申购交易7178.27万笔，基金销售额达6589.10亿元，销售额比去年同期增长25.47%。

随着基金企业、第三方基金代理、银行、证券公司等4类机构向基金投资业务聚集，公募基金买方投资的时代到来，领域洗牌或进一步加剧。

目前，在第三方基金代理商中，滕安基金、阿里基金、盈米基金取得了投资资格。 其中，蚂蚁金服与全球最大的公募基金试点集团( vanguard )合作设立先锋试点投资，每日基金虽未获得批准投资资格，但整个互联网都启动了南方基金司南投顾服务。