“11家信托企业去年被罚 专家表示严监管将成常态”

年的最后一天，银保监会官网公布了两张信托监管罚款，江苏信托和吉林信托均被处罚，分别罚款80万元和140万元。

全年，信托业仍呈现“严格监管”的主基调。 据《证券日报》记者不完全统计，2019年共有29家信托企业被处罚，处罚金额共计2700万元。 全年共有11家信托企业被处罚，处罚额共计超过1800万元。

“处罚不是最终目标”益信托研究员帅国让对证券日报记者表示，“处罚表明信托企业在经营中不符合规定，没有履行职责等。 实际上，监管部门首要的是通过处罚督促信托企业加强内部管理，合法合规经营，防范金融风险。 ”。

去年年底被罚了多个信托

年12月31日，银保监会官网发布了对江苏信托的处罚公告。 江苏信托因违规融资平台业务、违规为银行提供渠道服务，被江苏银保监局罚款80万元。

当天，吉林信托也因违规提供隐性第三方金融机构信用担保，并向监管部门提交虚假业务报告，被罚款140万元。 事实上，这并不是吉林信托年首次受到监管部门的处罚，在当年9月，因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定提交可疑交易报告被罚款90万元。 值得观察的是，8月，吉林信托也因像江苏信托一样违规向银行提供渠道服务，被罚款40万元。

实际上，12月有多家信托企业受到了处罚。 12月24日，银保监会官网发布了两张关于华能信托的车票。 其中，华能信托因违规提供融资相关服务被罚款50万元。 此外，长安信托因合规管理不到位、未执行监管要求被罚款35万元。

12月有多家信托企业受到处罚，但全年对信托企业的处罚比2019年有所减少。 据《证券日报》记者不完全统计，全年，包括中建投信、中铁信托、江苏信托在内的共11家信托企业因各种违规事实被处罚，处罚金额共计超过1800万元。

根据银保监会发布的消息，2019年，29家信托企业因各类违规被处罚44次，处罚金额共计2700万元。 处罚事由主要涉及开展同业通道类业务、房地产业务不慎重、信用违约等。

业内人士认为，监管罚单的目的是起到预防、纠正、改进等作用，使信托企业更加重视内控制度、完整的业务操作流程，进一步提高业务开展的合规性、项目后期管理和风控水平。

一位信托业研究员对《证券日报》记者表示:“年，信托企业监管罚单数量和规模较上年有所减少，但这并不意味着监管严格下降，今年将加强对违规信托企业和直接责任人的处罚，具有较强的预警作用。”

他还表示，从要点处罚行业来看，集中在房地产业务、地方融资平台业务、信保合作、受托人履行职责等方面。 将来，一些风险较高的组织可能会面临高额罚款，必须关注洗钱、销售合规等合规性方面的重要行业惩罚。

帅国让说:“严格的监管态势没有变化，也反映出信托企业在展览业过程中合规建设方面有所改善。”

资深信托理财师武苏伟对《证券日报》记者表示:“监管部门发放罚单，首要是在严格监管的背景下，信托企业开展业务，防范金融风险，确保信托业健康快速发展。 随着信托业的变革和融资类规模的压缩，法制化的监管体系也将更加完善，信托业也将得到更加健康稳健的快速发展。”

监管将成为常态

《证券日报》记者发现，近年来监管部门也对信托业实施了较强的监管政策，对信托企业进行了前瞻性的诱惑。

2019年8月，银保监会为积极推进信托业“治乱像、嵌套、风险防范”等各项监管工作，发布了《中国银保监会信托部关于进一步完善下半年信托监管工作的通知》——《64号文》。 其首要文案包括坚决遏制信托规模无序扩张、严厉打击信托市场违法违规行为、更有效地处理信托机构风险等。 同年10月，《标准化债权类资产认定规则(征求意见稿)》出台，确定资管新规中的非标准化和标准化资产范畴，消除了信托企业展业的模糊地带。 11月，《信托企业股权管理暂行办法(征求意见稿)》宣布，第23条“投资者必须聘用来源合法的自有资金入股信托企业”，监管部门“基于贯通，追溯认定基本自有资金来源”。 信托企业实行股权透明管理，刚性对接资本管制的新要求。

年5月，《信托企业资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》宣布，进一步规范信托企业展览业，防范风险，确保信托业长期健康快速发展。 同年11月，《中国银保监会信托企业行政许可若干事项实施办法》出台，进一步加强信托领域监管领先，鼓励信托企业开展本源业务。

事实上，各项监管政策密集炉意味着监管部门将继续保护和护卫信托企业，监管部门对信托业的监管措施也将逐渐深入。

资管领域研究员袁吉伟向《证券日报》记者表示，2021年，“严格监管”将成为常态，配合资管新规落实、房地产调控等方面，降低融资类信托业务规模、管理房地产信托总额等监管措施将持续开展，对信托企业进行纯化管理等方面的诸多指导。

他强调风险防范也是监管部门的重中之重，指导信托企业更好地解决存续风险项目，防范新的风险。 从促进信托企业转型快速发展的角度看，监管部门有可能进一步推进转型业务行业的支撑力度，如减少参与资本市场行业中信托企业的限制条件，扩大信托制度在社会经济快速发展中的应用等。