“监管重拳整顿支付违规 一季度罚单超1.2亿 反洗钱仍是受罚重灾区”

中央银行经常出拳整顿违约支付。 据《经济参考报》记者不完全统计，今年一季度，监管披露的罚款支付额超过1.2亿元，接近去年全年的罚款总额。 其中，超过6000万元的巨额罚单刷新了央行罚单支付记录。 发现洗钱仍然是一个严重的灾区。 此外，网络赌博、电信诈骗等非法交易的支付结算等行为也引起监管部门的关注。

近日，央行深圳中心支行公示称，深圳瑞银信新闻技术有限企业(瑞银信)与身份不明客户交易、未按规定提交可疑交易报告等罚款6124万元，为该企业全年收到的第三张罚款，为2019年7月快速付款。

业内人士表示，此次瑞银信因“与身份不明的客户交易”等理由领取巨额罚单，首要违反反洗钱相关规定。 联通、银盈通等多家机构也因此受到惩罚。

易观资深分解师王蓬博在接受《经济参考报》记者采访时表示，目前反洗钱已成为支付合规攻坚的难点。 “反洗钱规则非常详细，包括客户识别、大宗交易报告、可疑交易报告提交等多条监管红线。 随着支付的全球化，支付机构的反洗钱面临的情况也越来越多。 ”。

此外，为网络赌博、电信诈骗等提供非法支付结算也受到相关部门的关注。 中国支付清算协会日前公布的年度支付结算违法违规积分通报的若干事项中，增加了“为电信互联网新增违法犯罪提供支付结算服务的行为”。 记者还获悉，公安部和金融监管部门就利用支付渠道网络赌博、电信诈骗资金转移等非法行为加强合作，清理违法犯罪资金链。

业内专家指出，支付渠道作为重要的金融基础设施，很容易成为犯罪活动资金转移的渠道，未来监管仍将维持高压态势。 目前，支付领域已进入转型快速发展的深水区，通过行政处罚等措施严格监管，有助于加快市场清洁度，推动领域健康快速发展。