“维护国家金融安全 全面推进反洗钱事业”

今年4月17日，金融行动特别事业集团( fatf )发表了《中国反洗钱和反恐融资相互判断报告》。 报告充分承认了近年来我国在反洗钱工作中取得的积极进展，认为我国反洗钱体系具有良好的基础，并对我国整个反洗钱工作提出了具体建议。 根据fatf国际规则，一国如果相互判断失败，有可能被列入其“灰名单”，受到一系列限制措施。 因此，中国通过这次相互判断对国家声誉和经济金融安全稳定起着重要的作用。 我们要以此为契机，进一步增强“四个意识”，坚定“四个信心”，实现“两个维护”，站在新的历史起点上，全面推进我国的反洗钱事业。

重视洗钱工作，维护金融秩序和社会稳定

洗钱事业是维护国家安全和金融安全的重要保障。 金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分，维护金融安全是关系我国经济社会快速发展全局的战术性、根本性大事，是维护老百姓切身利益的大事。 在全面建设小康社会的关键阶段，重视反洗钱工作人员，搞好反洗钱工作人员，切断和削弱违法犯罪活动的经济基础，建立诚信守信的经济金融秩序，增强人民对财产安全的信心，维护金融安全和社会稳定 目前，我国越来越融入国际经济金融体系，跨境资金流动、资本转移、金融交易、人员往来越来越频繁和活跃。 从历史经验看，现代化国家需要比较有效的机制和手段及时、全面地了解资金流动情况，加快风险监测、判断、拆解、评估，采取必要的风险管理措施。 第一国家越来越重视反洗钱在防范跨境资金流动风险中的重要价值和作用。

洗钱工作是推进国家治理体系和治理能力现代化的重要文案。 习主席要求“将所有资金流向纳入金融监管机构的监管视野”。 无论是以前流传的违法犯罪活动，还是新的电信网络犯罪活动，大部分都具有与财产、资金相关的特征和痕迹，可以利用反洗钱的工具和措施进行跟踪、监视、警告、防范。 近年来，反洗钱的业务范围越来越丰富，扩展到反恐融资、反避税、反腐败等多个行业。 反洗钱工作以加强现代社会治理为目标，要求指导和反洗钱义务机构进行比较有效的客户识别，从而发现和监测大宗交易和可疑交易，及时捕获资金异常流动，增进经济金融交易的规范化和透明度，为整个社会提供正常的经济金融 因此，反洗钱工作人员在相当程度上是社会管理、国家管理的基础副本和重要环节，反洗钱监管体制和机制建设是国家管理体系和管理能力现代化建设的重要组成部分。

反洗钱工作是参与全球治理体系、扩大金融业双向开放的重要手段。 在国际社会对反洗钱兴趣急剧上升的背景下，反洗钱作为国际通行要求，标准日趋严格，范畴不断扩大。 中国金融业要真正融入国际市场，完善反洗钱体系是重要前提，反洗钱从业水平直接影响金融机构在全球市场的竞争力。 国际相互判断不达标，国际社会将对我国金融机构和参与国际金融交易的公司、个人开展强化洗钱尽职调查，阻碍或中断国际交易，直接影响金融业的双向开放。 从世界范围来看，在国际组织的推动下，反洗钱已成为防范金融体系滥用的重要保障，中国作为一个负责任的大国，应该在反洗钱行业做出建设性的贡献。

采取系统有力的措施，全面提高反洗钱工作的有效性

虽然通过了这次判断，但从客观上看，目前我国反洗钱工作的总体水平离党中央、国务院的期望和人民的要求还有很大距离，与国际先进水平相比还有很多短板。 反洗钱机制建设需要进一步完善，部门间合作和监管水平需要进一步提高，打击洗钱犯罪力度需要进一步增大，反洗钱义务机构的任职能力需要进一步加强。 今后，我们将面临艰难的相互判断，面临后续整改任务，需要全社会的共同努力，采取系统有力的措施，全面提高反洗钱工作的有效性。 我们要一次又一次地秉持整体的国家安全观，一次又一次地底线思考，一次又一次地面向问题，切实做好反洗钱工作。

一是加强党的领导，为反洗钱工作提供政治保障。 要始终把党的政治建设放在首位，坚决实践“两个维护”，重复党中央对金融业的集中统一领导。 洗钱工作的思路、目标和措施要与中央大政治方面相比较，确保在政治角度、政治方向、政治大体上、政治道路上与以习大同志为核心的党中央高度一致。

二是提高政治站位，从事国家整体高度规划完善的反洗钱体制机制。 适应新的国际国内形势要求，推进《反洗钱法》修订，将反洗钱工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程，逐步发挥反洗钱在防范和化解金融风险中的独特作用，防范风险的事前预警、事件中的监测和事后跟踪。

三是深化协调合作，推进反洗钱的形成。 进一步完善洗钱事业部联席会议机制，人民银行切实承担组织、协调责任，加强与金融监管部门、特定非金融领域主管部门、执法部门等相关部门的合作，统筹各方面力量，确定任务分工，发挥监管配合，监管真空

四是落实机构主体责任，加大履行反洗钱义务的执行力度。 反洗钱义务机构是反洗钱工作的第一道防线，切实落实风险管理的主体责任，不断完善内控机制要求，建立健全反洗钱解释责任制度，“守土负责，履行守土责任。 职务责任，失职说明责任”。

五是加大资源投入，深入参与国际反洗钱工作。 进一步增加资源和人才投入，深入了解和参与国际反洗钱组织的运作，利用今年我国接任fatf主席职务的契机，推进更加公平、包容的国际反洗钱管理体系。

(作者是中国人民银行副总裁)