“打着“金融革新”的旗号行非法集资之实 警惕“虚拟货币”骗局”

打着“金融创新”的旗号进行非法集资

警惕“虚拟货币”诈骗(理财参谋)

最近，银保监会等5个部门表示，有点不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，暗示通过“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方法吸收资金，侵害公共合法权益。 这种活动不是真的基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗的事实，主要有以下特点。

互联网化、跨界化已很明显。 通过网络、聊天工具进行交易，利用网络支付工具收支资金，风险范围广，扩散速度快。 一名不法分子租用国外服务器建立网站，面向国内居民实施违法活动。 有个人声称在聊天工具集团获得了海外高质量区块链项目的投资额，可以代为投资，很可能是诈骗活动。 被这些非法活动欺骗的资金大多流向国外，难以监管和追查。

二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性强。 也有利用热点概念进行炒作，或者利用名人的“平台”进行推广，诱惑空投“糖果”等，“货币不升值”“投资周期短，收益高，风险大” 在实际操作中，不法分子通过背后操纵所谓虚拟货币价格走势、设定利润、提高门槛等手段非法牟取暴利。 此外，有些不法分子以花样新颖的各种名义发行虚拟货币，或打着共享经济的旗号炒作虚拟货币，具有很强的隐蔽性和迷惑性。

例如，近期国际金融市场波动较大，有平台开始炒作“虚拟货币超黄金白银避险资产”的概念，但现实中其价格大幅下跌，客户损失惨重。 不仅如此，这些平台还通过机器人程序刷量、篡改数据等行为，营造出虚拟货币交易市场“繁荣”的假象。 引导客户入场后，平台使用各种市场操作手段侵吞客户财产。

三是存在多重违法风险。 不法分子通过公开推广，以“静态收益”(货币升值收益)和“动态收益”(快速发展下线收益)为吸引力诱饵，吸引公共投资资金，快速发展投资者吸引人员加入，扩大资金池，非法集资、传销、诈骗等违法行为的特

银保监会等5个部门向客户提示，此类活动以“金融创新”为噱头，实质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长时间维持。 广大公众要合理看待区块链，不要盲目相信天花板乱坠的承诺，要树立正确的投资理念，切实提高风险意识。 对发现的违法犯罪线索，可以主动向有关部门通报。 (记者 葛孟超)