“银保监会：将树立公开重大违法违规股东的常态化机制”

银监会有关部门负责人首次公开严重违法违规股东名单并回答记者提问

近日，银保监会首次公布了银行保险机构严重违法违规股东名单。 银保监会有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。

、为什么要公开严重违法违规股东

银保监会公开银行保险机构严重违法违规股东，首先基于以下考虑。

是进一步确定严格的监管导向。 此次公开是银保监会整治股东股权乱象的重要行动，也是加强银行保险机构企业管理的重要举措。 银监会成立以来，持续开展股权及关联交易整顿，坚决清理高风险机构股权违规，制定《商业银行股权管理暂行办法》、《保险企业股权管理办法》等一系列制度规则，旨在推进标本兼治、正本清源，建立规范的企业治理结构 此次公开是为了传播进一步加强股东权益监管的信号。 任何股东入股银行保险机构必须端正入股动机，真正做好银行保险机构，不能利用股东地位谋取不正当利益，必须严格参与企业的管理，不得非法参与企业的经营。 如果谁触犯了法律的“红线”，越过监管底线，监管部门一定会不遗余力，调查到底。

二是对股东的违法行为进行惩戒。 在前期的监管检查、风险处置过程中，我们对违法违规股东进行了调查。 一些股东违反入股银行保险机构，开展关联交易，将银行保险机构定为“取款机”，采取非法违规手段侵占和挪用银行保险机构资金。 此次公开是公开严重违法违规股东的违法不信任形象，提高违法价格。 并发挥威慑作用，进一步净化市场环境，促使越来越多的银行保险机构股东主动约束行为。

三是发挥市场监督的作用。 市场监管是制约银行保险机构及其股东行为的重要力量，巴塞尔协议将市场约束作为三大支柱之一，置于与“监管部门监督检查”同等重要的位置。 此次公开也将诱惑各银行保险机构的利益相关者和社会公众，共同关注和监督机构的股东行为，营造全社会共同监督的良好氛围，使股东的违法行为无处可逃。

二、此次公开的严重违法违规股东的首要情况是什么？

此次公开多次依法规则大体如下:要点公开是近年违法违规情节严重、违法违规事实确凿、社会影响特别恶劣的股东。

此次公开的重大违法违规股东有38人，具体违法违规事实主要包括以下几个方面:一是违规开展关联交易； 谋取不正当利益二是编制或者提供虚假资料三是有关股东超过一定比例未经行政许可四是入股资金来源不符合监管规定五是单一股东超过监管比例限制。 六、实际控制人存在黑涉恶等违法犯罪行为。

三、公开严重违法违规股东对所在银行保险机构有何影响

这次公开是新的尝试，事先做出了慎重的判断。 认为此次公开对所在单位日常经营的影响是积极的。 公开严重违法违规股东，对所在单位其他股东和机构本身也是警示教育，有助于树立诚信信用理念，规范股东行为和股权事务管理，加强机构企业管理基础。 对公开的股东违法违规行为，银保监会采取了限制股东权利、取消投资入股许可、清算违规股票等监管措施。 这有利于提高银行保险机构股东的质量，推动银行保险机构的优质快速发展。

四、银保监会对以下公布事业有那些想法

银保监会建立公开重大违法违规股东的常态化机制，推出越来越多的违法违规股东，进一步完善公开办法，加大公开力度。

在此我想再次强调，公开的重要目的之一是更好地发挥市场和社会监督的作用。 金融市场各方主体、中介机构和所有利益相关者是促进银行保险机构企业治理的重要力量。 我们希望各方积极参与银行保险机构的监管。 大家多多监督，银行保险的管理增加了一些正能量，大家“不是善小”，银行保险机构及其股东“不是恶小”。 此外，银保监会还鼓励银行保险机构加大新闻披露力度，加强对客户、员工、交易对方等利益相关者合法权益的保护，鼓励各类中介机构和机构投资者积极关注改善银行保险机构的企业管理，积极接受银行保险机构的市场和社会监督，

五、银保监会如何进一步加强股权管理

银行保险机构具有外部性强、财务杠杆率高、新闻不对称严重等特点，与普通工商公司不同，要严格控制股东的所有权。 总体而言，银保监会多次重复“两个不变”。 反复鼓励社会资本参与银行保险机构改革，优化股东结构的积极方向不变。 银保监会将继续开通社会资本投资入股银行保险机构渠道，优化股东结构，充实机构资本，要点是注重机构长期快速发展，引进资本实力强、管理经验丰富的战术性股东。 二是多次严惩股东违法行为，规范企业治理的高压态势不变。 银保监会将继续彻查违法违规股东的所有权，依法理顺规范所有权关系，对股东严重违法违规行为，坚决惩戒，一起发现和查处。

具体来说，银保监会将实现“三管齐下”。 是压实机构股东股权管理主体责任。 督促银行保险机构选择投资者，加强股东资格和入股资金考核，建立和完善股东股权和关联交易管理制度，落实股权事务管理责任。 并不断优化董事会、监事会等公司治理的运行机制，为股东依法参与公司治理创造良好的环境。 二是加强股东教育和行为约束，增强股东的守法意识、诚信意识、责任意识，督促股东依法行使权利，承担股东责任。 三是提高股东权益的监管水平。 加强股东和资金来源的相互贯通监管，确保股东资质和资金来源的合法合规。 规范持股、股权转让等行为，完善相关交易监管制度，督促银行保险机构及时弥补企业治理不善和短板，防止股东不当干预机制正常经营。