“新政 北京13项监管措施反洗钱反诈骗”

北京银保监局近日印发《关于加强银行卡风险管理的监管意见》，比较了当前银行卡业务面临的电信诈骗、盗刷、信用卡授信不慎重等风险问题，公布了13项具体监管措施，切实保障了金融客户的合法权益

意见认为，13项具体措施主要在防范银行卡账户开立风险、严格信用卡信用管理、加强银行卡交易监控等方面，以洗钱、电信互联网新型违法犯罪等风险为重点。

意见通过细化操作规范和业务大体上是监督商业银行，积极履行持卡人积极防范诈骗风险等方面越来越多的社会责任。 例如，商业银行应根据实际需要，通过柜面、网上银行、(智能手机)银行应用等多种渠道设置银行卡“账户安全锁”，锁定交易场所、时间、类型、限额等参数 关于库存银行卡，应当积极告知顾客在没有海外交易诉求的情况下及时关闭国外交易权限等。

与近期市场上出现的个别类型银行卡业务无序竞争现象相比，强调严禁银行卡及相关绑定业务通过攀比礼品、竞争折扣、加码优惠等促销手段展开恶性竞争。

意见还首次引入“智能控制”概念，鼓励商业银行引入个人征信、电信运营商、社会保险、公积金、纳税说明、交通运输部etc数据等外部诚信数据，利用“大数据+模式”技术手段防范银行卡风险。